Geldanlagen

Ende 2003 verfügten die Bundesbürger über ein Geldvermögen von mehr als 3.900 Mrd. €, davon allein 997 Mrd. € in Lebensversicherungen. In diesen Zahlen sind die Immobilienwerte noch gar nicht berücksichtigt!

Im Durchschnitt verfügt somit jeder Bundesbürger über ein liquides Vermögen von knapp 50.000 €. Aber Sie wissen ja: mit dem Durchschnitt ist das so eine Sache.

Bzgl. des Vermögensaufbaus hat (fast) jeder seine eigenen Vorstellungen! So habe ich von jemand gehört, der auf Sparbücher "schwört" und dessen einzige Vermögens- und Risikostreuung darin besteht, 19 davon bei verschiedenen Banken zu unterhalten. Dies ist nicht die Regel - macht es uns als Finanzberater aber oft sehr schwer.

Bis in die 80er Jahre hinein gab es praktisch nur Lebensversicherungen, Spar- und Festgeldkonten, Sparbriefe, Festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und Investmentfonds, wobei letztere schon fast zu den Exoten zählten.

Im Laufe der Jahre kamen dann Beteiligungen in geschlossenen Fonds sowie Optionsscheine, Futures (=Terminkontrakte), Zertifikate usw. hinzu.

Das macht die Sache nicht einfacher. Es ist wie im Lokal: Je größer das Angebot, desto schwerer die Auswahl!

Welche Vermögensstruktur sinnvoll ist und wie die Sicherung bzw. Steigerung des Vermögens erfolgen soll, ist ganz individuell zu beantworten.

Neben den persönlichen Vorstellungen spielen für viele auch steuerliche und rechtliche Überlegungen eine Rolle. Oft sind sie gerade bei Geldanlagen von erheblicher und/oder entscheidender Bedeutung. Manchmal bestimmen sogar sie die künftige Struktur des Vermögens.

Bei allem was wir tun, sind wir an Ihrem finanziellen Erfolg interessiert! Wie heißt es doch so treffend: "Geld ist nicht alles, aber ohne Geld ist alles nichts"!

Zuerst bestimmen Sie Ihre finanziellen Wünsche und Ziele. Dann legen wir gemeinsam fest, nach welchen Vorgaben Ihr Vermögen künftig arbeiten soll, damit Sie strategisch und sicher ans Ziel kommen.

Für die möglichen Lösungen stehen uns dann eine Vielzahl von Finanzprodukten zur Verfügung, wie z.B.:

• Lebens- und Rentenversicherungen sowie (wertpapiergestützte) Fondspolicen von praktisch allen deutschen Versicherungsgesellschaften
• Britische Lebensversicherungen
• fast alle Investmentfonds, die in Deutschland zum Verkauf zugelassen sind
• Beteiligungen an geschlossenen Fonds (z.B. Leasing- und Logistikobjekte, Schiffe, Zweitmarkt- Beteiligungen an Lebensversicherungen, Private Equity usw.)
• Seefracht-Container

Doch egal, wie lukrativ die Renditen, Gewinn-Chancen, Zukunftsaussichten usw. auch sein mögen, entscheidend ist: Die Geldanlage muss zu Ihnen passen.

Es nutzt nichts, wenn Sie spekulative Anlagen haben und nachts nicht schlafen können. Andererseits werden Sie Ihre Ziele vermutlich nicht erreichen, wenn Sie nur konservative Kapitalanlagen tätigen.

Die dargestellten Möglichkeiten sind deshalb "nur" beispielhaft zu verstehen! Ob sie zu Ihrer persönlichen Situation passen, sollten wir in einem persönlichen Gespräch herausfinden.