Geldanlagen sind immer Vertrauenssache, das wissen wir. Seit mehr als 30 Jahren strukturieren wir Geldanlagen für unsere Kunden und haben dabei die Erfahrung gemacht: die „richtige“ Anlage gibt es gar nicht!

Wir kennen Anleger, die seit Jahren überdurchschnittlich hohe Beträge auf Tages- und Festgeldkonten liegen haben – falls sie „kurzfristig mal Geld brauchen“. Gebraucht haben sie es bisher nicht – dafür aber Zinsen verloren. Für andere ist diese Anlageform jedoch genau die richtige.

Folgende Frage sollten wir deshalb gleich zu Beginn unserer gemeinsamen Zusammenarbeit klären: Wollen Sie kurz-, mittel- oder langfristig anlegen?

Die Auswahl der möglichen Anlageformen ist abhängig von Ihrem Sparziel und Ihren persönlichen Bedürfnissen. Wir helfen Ihnen dabei, die passenden Lösungen zu finden. Dabei haben wir immer Ihre finanzielle Gesamtsituation im Blick. Der erste Schritt zu Ihrem individuellen Finanzkonzept ist immer das persönliche Gespräch mit uns als Spezialisten.

Ergebnis unserer Finanzkonzepte ist ein Dreiklang aus Sicherheit, Verfügbarkeit und Rentabilität, der sich ganz an Ihren persönlichen Vorstellungen orientiert. Basis dafür ist ein gemeinsam mit Ihnen ermitteltes Chancen-, Risiko- und Bedarfsprofil. Wenn wir dieses erarbeitet haben, finden wir dazu die passenden Anlagelösungen für Sie. Wie wir bei der Auswahl möglicher Lösungen vorgehen, erfahren Sie unter dem Punkt Produktauswahl.

So erreichen wir gemeinsam in vier Schritten Ihre finanziellen Wünsche und Ziele:

1. Bestandsaufnahme
Welche Verträge bestehen?
Wie ist Ihre berufliche und familiäre Situation?
Welches sind Ihre finanziellen Wünsche und Ziele?

2. Konzepterstellung
Welche Lösungen kommen grundsätzlich in Frage?
Welche davon erfüllen am Besten Ihre persönlichen Vorgaben?

3. Umsetzung und Verwirklichung
Welche Lösungen gefallen Ihnen am Besten?
Welche wollen Sie nutzen?

4. Laufende Betreuung, Erfolgskontrolle und Korrektur
Stimmt Ihre persönliche Situation noch mit der anfänglichen überein?
Läuft alles wie gedacht und nach Plan?
Sind Änderungen sinnvoll oder notwendig?